Você já se perguntou se a sua empresa está pagando mais impostos do que deveria? Se essa dúvida já passou pela sua cabeça, saiba que você não está sozinho.
Muitos empresários acreditam que estão cumprindo todas as suas obrigações fiscais corretamente, mas acabam sendo surpreendidos por uma carga tributária acima do necessário. E, muitas vezes, a causa disso pode estar na contabilidade.
Neste artigo, vamos ajudar você a identificar os sinais de que seu contador pode estar deixando sua empresa pagar impostos em excesso, e o que fazer para resolver isso.
A importância do planejamento tributário
Um contador não deve atuar apenas como alguém que cumpre obrigações acessórias e faz lançamentos contábeis. Ele também precisa ser um bom estrategista tributário, capaz de analisar a realidade da empresa e propor o regime mais vantajoso, dentro da legalidade.
O planejamento tributário permite:
- Reduzir legalmente a carga de impostos;
- Evitar multas e autuações por erros de cálculo;
- Otimizar o fluxo de caixa da empresa;
- Escolher o melhor enquadramento tributário e societário;
- Aproveitar benefícios fiscais e regimes especiais.
Se o seu contador nunca falou sobre isso com você, é um sinal de alerta.
Sinais de que você pode estar pagando impostos em excesso
Abaixo listamos alguns sinais que indicam que o seu contador pode estar falhando na missão de otimizar os tributos da sua empresa:
1. A empresa está no regime errado de tributação
Um dos erros mais comuns é manter a empresa em um regime inadequado. Atualmente, temos três regimes de tributação no Brasil (Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real). Sendo assim, basta uma escolha equivocada entre as opções, para que a empresa comece a pagar impostos em excesso.
Por exemplo:
- Empresas com alta margem de lucro e poucos custos podem pagar menos no Lucro Presumido do que no Simples Nacional.
- Já negócios com margens baixas ou prejuízos devem avaliar o Lucro Real para evitar pagar tributos sobre receitas que não geraram lucro.
Se o seu contador não revisa anualmente o enquadramento tributário, sua empresa pode estar perdendo dinheiro.
2. Não há aproveitamento de créditos tributários
Empresas optantes pelo Lucro Real, podem ter direito a créditos de PIS, COFINS e ICMS, entre outros tributos. Esses créditos ajudam a abater valores a pagar, reduzindo o impacto fiscal.
Contadores desatualizados ou desorganizados podem deixar de apurar corretamente esses créditos, fazendo com que sua empresa pague o valor cheio sem necessidade.
3. Desconhecimento ou má aplicação do Fator R
Empresas prestadoras de serviços no Simples Nacional devem aplicar o Fator R para verificar se podem ser tributadas pelo Anexo III (alíquotas mais baixas) ou Anexo V (alíquotas mais altas).
Se o contador ignora o Fator R ou erra no cálculo da folha, a empresa pode ser tributada de forma mais onerosa, e ainda correr riscos com o fisco.
4. Falta de entrega de obrigações acessórias
Outro problema comum é o descumprimento de obrigações acessórias, como:
- EFD-REINF;
- DCTFWeb;
- DIRF;
- ECD e ECF;
- DEFIS (no Simples Nacional).
Quando essas obrigações não são entregues corretamente, o cruzamento de dados pode gerar multas, penalidades ou tributos pagos a maior por falta de controle.
5. Não há relatórios de desempenho tributário
Seu contador mostra quanto a empresa pagou de impostos no último mês? Compara isso com os meses anteriores? Informa se houve aumento, diminuição ou variações atípicas?
Se a resposta for não, significa que a contabilidade atua apenas de forma operacional, e não estratégica. A ausência de relatórios claros pode esconder distorções e pagamentos desnecessários.
Como avaliar a atuação do seu contador
Se você suspeita que sua empresa está pagando impostos em excesso, vale a pena fazer uma avaliação da atuação do seu atual contador. Aqui estão algumas perguntas que podem ajudar:
- Ele oferece reuniões periódicas para revisar a situação fiscal?
- Já propôs mudanças de regime tributário com base no faturamento ou tipo de atividade?
- Informa claramente quais impostos você está pagando e por quê?
- Acompanha e aplica mudanças na legislação tributária?
- Emite relatórios com indicadores financeiros e tributários?
Se a maioria das respostas for negativa, é hora de buscar um profissional mais estratégico.
O que fazer se estiver pagando impostos a mais?
Descobrir que está pagando impostos em excesso pode ser frustrante, mas também é uma oportunidade de reorganizar o negócio.
Veja alguns passos para reverter a situação:
Faça um diagnóstico tributário
O primeiro passo é realizar um diagnóstico completo da situação fiscal da empresa. Isso pode ser feito com o apoio de uma contabilidade especializada, que irá:
- Revisar o regime tributário atual;
- Avaliar a correta aplicação de alíquotas e retenções;
- Calcular possíveis créditos não aproveitados;
- Identificar oportunidades de economia.
Reavalie o regime tributário
Com base nesse diagnóstico, você poderá analisar se vale a pena mudar de regime no próximo ano-calendário.
Em muitos casos, a simples mudança do Simples Nacional para o Lucro Presumido (ou vice-versa) já representa uma economia relevante.
Busque uma contabilidade mais estratégica
Se o contador atual não está oferecendo o suporte necessário, busque uma contabilidade especializada no seu segmento de mercado.
Profissionais com foco consultivo e atualização constante podem ajudar você a crescer com segurança e pagar apenas o que for justo.
Recupere tributos pagos indevidamente
Em alguns casos, é possível entrar com pedidos de restituição ou compensação de tributos pagos a maior.
No entanto, isso deve ser feito com base em documentos e cálculos precisos, para evitar problemas com a Receita Federal.
Vantagens de contar com um contador especializado
Ao trabalhar com um contador estratégico e atualizado, sua empresa passa a ter uma série de vantagens:
- Otimização da carga tributária de forma legal;
- Maior segurança nas obrigações fiscais;
- Melhor controle do fluxo de caixa;
- Suporte consultivo para tomadas de decisão;
- Planejamento tributário eficiente.
Lembre-se: pagar impostos é uma obrigação, mas pagar a mais é um erro — e você pode evitá-lo com o apoio certo.
Como o Eu Contador pode ajudar você a economizar impostos
No Eu Contador, acreditamos que a contabilidade deve ir além da simples emissão de guias. Nosso time atua de forma estratégica, com foco na redução legal de tributos, no planejamento financeiro da empresa e no crescimento sustentável do seu negócio.
Se você desconfia que está pagando mais impostos do que deveria, entre em contato com a nossa equipe. Vamos fazer um diagnóstico gratuito e mostrar como é possível economizar com inteligência e segurança.
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